加密货币机会?骗局?投资者这么说[Migage]

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文/ 常秀峰

2018年第一个月已经飞快地过去了一半,进入了新的一年,不知你今年的发财梦打算从何处开始呢?

不管是金融市场上久经战阵的老将,还是对经济术语一无所知的小白,最近的一段时间以来,加密货币的新闻肯定“轰炸”了你的神经。比特币和它的小伙伴们,不仅成功占领了各大财经媒体的头条,也用自己所创造的一个又一个令人不敢相信的传奇,让所有人都对它们刮目相看。

在去年的《财富一周》杂志中,我们曾以专题的形式对比特币进行了介绍,而这些日子以来,加密货币们一路狂飚的趋势和各种各样的故事,让它们俨然成为了新时代的造富神话。这期的封面故事,我们找到了几位新近“入坑”的比特币投资者和观察者,从他们的口中,我们或许可以看到一个别样的加密货币投资世界。

从2017年2月比特币价值首次站上1000美元,到去年12月的单枚价值逼近20000美元,比特币花了不到一年的时间,创造了为数不少的千万富翁,甚至是亿万富翁。随着近乎神话般的行情,原本只流转于极客(Geek)之间的比特币,最普遍的用途只是某些人在暗网中为了躲避银行监管而采取的特殊支付手段,但却在资本的推动下摇身一变,成为一片新的投资战场,而基于区块链技术(Blockchain)的加密货币概念,也几乎在一夜之间被所有人所熟知。

加密货币的原理其实并不复杂,在懂技术的内行看来,甚至有点“ 简单” 。但区块链技术保证了加密货币的安全性,让一些人对这种虚拟货币的未来产生了坚定的信心,从而也就让加密货币拥有了作为一种“ 货币”的存在价值。

理论上,在比特币之外还可以存在无限多种的加密货币,而这也催生了另一种新的,比炒比特币更容易让人一夜暴富的方法,ICO。


代币的首次发行

ICO全称Initial Coin Offering,意为代币首次发行,和股票的IPO(Initial Public Offering)类似,都是使用金融手段,通过公开发售某种日后可能升值并可交易的商品的形式,把加密货币投放到市场中。

简单来说,只要能够开发出一个合理的基于区块链技术的加密货币算法,就可以进行一次ICO。由于大多数加密货币的总数都是有上限的,那么它的法币价值(即一个虚拟货币兑一种央行发行流通货币的价值,如1比特币兑1.8万美元)就会随着人们对它的接受程度的提高而提高,说的再通俗一点,就是像投资一种总量固定的贵金属,当承认它价值的人越多时,它的价格也就水涨船高。

如果把比特币比作黄金,那么人们在不断发掘这种黄金的过程中,它的价格也随着人们对它的了解不断增加。2017 年以前,加密货币的流通始终在小圈子中慢慢积累,到了2017年以后,知道、了解、信任这种货币的人数呈爆炸式增长,当越来越多对比特币持观望态度的人抱着试试看的心态跳进这个圈子的时候,比特币的价格也势必随着资金池总量的增大而上涨。人们其实也可以合理地预见加密货币价值的上涨,但令人感到意外的是,加密货币的价格竟然大大超出所有人的预期,爆炸式增长。

造富神话

在尝到了比特币疯长带来的甜头的同时,人们的胆量和想法也渐渐放开,或者说,当比特币的价格已经被推到了一个热钱也望而却步的水平的时候,投机者们就自然而然地瞄上了其他加密货币。

截至2018 年1 月9 日,加密货币交易信息平台currexy.com 一共记录了1389 种加密货币的价值走向,总市值将近7448 亿美元,24小时成交量503 亿美元。除了比特币以外,大部分排名靠前的货币价格走势图,都是从2017年年底直线上升,以数十倍、上百倍,甚至几百倍的速度爆炸式增长。其中排在第三位的瑞波币(Ripple)目前的价格是2.38 美元左右一枚,但在2017年11月10日还仅为不到0.24 美元一个,短短两个月不到的时间翻了十倍还多。据说,瑞波币的创始人手中所持有的大量瑞波币的价值,已经超过了李嘉诚的身家。而凭借ICO 一夜暴富的传说,每天都在重复上演。

不过,记者在调查的过程中也发现了这样的一个有趣的情况,在瑞波币百度百科的词条中,赫然写着这样一句话:2017 年央视公布350个资金传销组织名单,其中包括瑞波币在名单中。

遭封杀 不跌反涨

“好多人不入这个圈,都是认为这个东西像传销。但是事实上他们获取到的这些信息是不准确的,其实比特币和其他的金融产品是一样的,类似于期货、股票,都是虚拟产品,比特币同样也作为一种虚拟的金融资产,人们为什么不能以投资的形式参与进来呢?” 不到30岁的T君

从中国的大学毕业之后就一直从事信息技术行业,对于技术的敏感让他比大多数同龄人更早地嗅到了加密货币的气息。现在在一家悉尼的公司兼职IT工作的T君,把自己大部分业余时间都放在了“ 炒币”上。

T君向记者介绍道,2017 年7 月左右,他开始对比特币产生兴趣,并开始了解加密货币的“玩法”,但那个时候,他还一直对这种新兴的投资保持着观望的态度。最终促成T 君跳进“币圈” 的是这样一件事,2017年9月,中国政府出台政策封杀了比特币交易平台,本想着加密货币的神话可能就此破灭的他惊讶地看到,比特币的价值不跌反涨,而且造出了新一轮的高潮。

“ 因为当时我了解到,比特币的很大一部分交易量都是在中国,所以我一开始的时候觉得,如果这个东西被中国政府封杀了,那么按照常理来说,这个东西就应该跌的很厉害,但它不仅没跌下去,反而涨的很厉害、涨得更凶,我就觉得这个东西可能不是结束,可能只是刚刚开始。” T君说。


传销?庞氏?投资?

但曾在金融公关领域工作过的L 则对比特币保持了谨慎的态度。在澳洲股市的科技板块选了两只“ 对” 的股票的她,入市不到半年,收益已经达到了50%,而她所选的一只创新科技公司的股票曾经在一天之内创造了疯长100%的记录。

“这也是个股的个例,澳洲的股市从整体看来是相对稳健的。毕竟各个板块的风格不同,金融板块的话就会稳定很多,科技板块收益和风险也并存。” L说,澳洲股市的远期正常收益率应该在每年10%以内。倾向于中长期投资的L,一般不会选择一年以内的项目进行投资。鉴于加密货币近乎疯狂的收益率,L 表示她还是会考虑,她说:“不过在这个风险之下,年收益率至少要在30%以上我才会去考虑。毕竟这个东西感觉风险太大了。加密货币在这一点上有点像外汇,它所受的影响是全球性、全天候的,需要频繁操作和时刻紧盯市场行情。”

不过她也坦言,自己平时工作比较忙,没办法对这种投资进行详尽的了解。

“ 也有人说它是庞氏骗局,因为看起来它就是一个疯长的泡沫,然后监管也不明确。” L说。

去中心化=无监管?

“ 我跟那个人买了币,那个人也说他通过交易了,但这个币最后也没划到我账上。” C先生一边吃面,一边给记者解释他买“丢” 200 块钱比特币的故事,“ 因为这个事我还得给交易平台写封信,但到现在他们也没理我,我也没再追那封信。还是人为操作的原因,并不是技术的不可靠。所以我估计这200 块钱是找不回来。”

C先生新入币圈不久,他的投资策略听起来却在果断中透露着稳健。股票、期货、外汇,C先生都曾有过了解,也多少投资过一点,但这次在币圈里,他在火币网( 也就是上文中的“ 平台”)上的总投资只有400元人民币,包括不知所踪的200元。不过,入圈两周多来,他真正买到的200元加密货币已经变成了400多元。

T君说像C先生这样的损失也没办法归咎于炒币平台或者加密货币本身,因为这种货币是为了流通才出现的,区块链技术从诞生之日起就从未被设计成一种可供炒作的投机商品。“ 交易平台是投机者自己建立的,这和区块链技术的初衷是相反的,它的本意就是去中心化(Decentralisation)。” T君说。

ICO得道散户升天

“这个圈里就是,谁能ICO 谁就能发财,但是你ICO 之前还是得先宣传、造势、打通关系,不然这么多币种人家大平台为什么卖你这一种币呢?” T君说,每有一种新币发行,就会创造几名新的亿万富翁。

而T君也告诉记者,像他和C先生这样的小散户们,只要跟着ICO 的风口,就能不断放大自己投入的金钱。只要有知名的新加密货币公开发行,就一定要抢着买,多买多赚,少买少赚。

“ 什么叫‘ 你在风口猪都能飞’ ?现在就是风口。我们也不是多看好区块链这个技术,有很多人玩这个连区块链是啥都不知道,无所谓,你就知道这是风口就行了。” T君说。

不过,T君也给记者讲了这样一个故事,某币在ICO 之前公开的信息是发行1.8亿枚,但到实际发行的时候却超发了10倍,变成了18亿枚,导致该币种的价格立刻暴跌,几乎直接跌到零,有人借了70 万人民币,全投在炒这个币上,直接就跳楼了。

“ 但其他的用户就维权,问平台,为什么临上线的前一天增发十倍? 这就说明你们平台和ICO方面有问题。然后整个平台就调查,最后全额赔偿,你跌多少钱我给你补多少钱,全都补到发行价,保证你不赔。信誉也挽回了,钱也没赔,结果那跳楼的白死了。” T君说。

投资市场与投机行为

C先生也对记者表达了对加密货币ICO的流程的安全性和监管的担心:“ 这里面肯定还有很多的问题在背后,它毕竟不是一个特别可靠的投资渠道。”

而T君则好像对币圈的残忍和直接已经有了深刻的认识。在他的介绍中,记者可以直接感受到这个投机市场人们对于金钱的赤裸裸的追逐,所有的“ 套路” 仿佛都是多余的。

“一个新的市场想要吸引人进来,需要有故事可讲,需要造富神话。把人吸引进来买,这个东西才能涨价,比特币的造富神话铺天盖地。

大家都知道是泡沫,但这个时候,就要看谁进去得早,先进去的那一批就是割后一批韭菜的人。” T君说,“我进去的时候,我感觉我自己不会是最后一批,而且我感觉当时韭菜不多。而且从我周围的人来看,了解比特币,了解币圈的人还是少数,我就是觉得这是一个很好的机遇。”


俄罗斯轮盘赌做局割韭菜

俄罗斯轮盘赌是一种简单而残忍的赌博游戏,赌博者在左轮手枪的六个弹槽中放入一颗或多颗子弹,任意旋转转轮之后,关上转轮,然后轮流把手枪对着自己的头,扣动板机;中枪的当然是自动退出,怯场的也为输,坚持到最后的就是胜者。

在T君看来,炒币虽然还不至于赌命,但能坚持到最后的赢家一定是最大的赢家。

“ 机构就是抓准了来这投资的都是短期的理性投资者的心理。所以散户是耗不住机构的,它们肯定能想方设法把你的筹码拿过来。” T 君认为,其实金融市场上根本不存在“ 泡沫不泡沫” 的问题,真正的图像是机构运作的一个“ 大局” ,如何种韭菜、割韭菜。而币圈也是一个新战场,也是另一片新的“ 菜地” 。

“ 你了解了这个操作之后你会发现,无论是在币圈,还是在各种金融市场,庄家都是这么操作的。主要是庄家善于击穿你的心理预期,由于没有涨停和跌停的限制,所以不管你想的多么周全,他们总能一下子就让你交出筹码,或者全部买进。” T君说。

而L 也在采访中或多或少地表达了对这种情况的看法,她说:“ 我觉得这就像是中国股市散户的现状,在澳洲的监管可能会严格一些。就比如说一只股票一天涨了100%,那在澳洲的ASIC 就一定会要求公司股票停牌,披露更多的信息之后等市场把可能造成过大波动的情绪消化掉之后,再重启交易。但最终决定股价的还是市场的力量,这就是我觉得澳洲的股市在健康的监管之下正常运作的基础。”

不设止盈只看止损

当被问及对加密货币的心理预期时,T 君的回答让记者颇感意外,因为在他眼中,这场赌局好像才刚刚开始。“ 我只有止损线,没有止盈线。我不管它涨到几千几万、涨到三个亿我也不会卖,但比如它今天涨到10000 块,明天一下子跌到5000,这时我可能就出手了。之前我一直提醒自己,持仓成本就是1 美元,但我下车之后再回来的时候,心态肯定就不同了。”但根据传统的理论,金融泡沫总会有破裂的一天,当被问及比特币的泡沫会在什么时候破裂的时候,T 君则更愿意把泡沫的破裂看成割韭菜的铡刀落下。他说:“ 打个比方来说,90 年代时候的中国股市是年轻人的市场,当这个盘子被吹到

6000 点的时候,几乎中国人人炒股,老头老太太都买几只股票玩,聊天都是K 线、图像、技术分析。这个时候是最后一波韭菜进入市场的时候,也是最后的铡刀落下的时候。”

采访中,C 先生还告诉记者,由于ICO 的新币种太多,像火币网一样的网络炒币平台会将某些不太受热捧的新币像玩游戏的“ 新手礼包” 一样送给客户,通过这种方式让客户对新币产生直观的感受,并反过来刺激投资者加大投资力度。采访结束时,C 先生两周之前成功投资的200元的账户余额已经变成450元人民币,而手机应用上账户总额的数字,还在不停地每秒刷新。

“ 那肯定是想,花200 块钱换两个亿嘛。”

(文中受访者T 君、C先生、L 均为化名)


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