PropTrack（澳洲房地产市场洞察平台）最新报告指出，在一个正常且供需平衡的市场中，澳洲中等收入家庭通常能够负担约一半的待售房源。

然而，由于住房可负担性急剧恶化，他们的选择范围已大幅收窄。

数据显示，年收入中位数为12.1万澳元的家庭，目前仅能获得足够贷款购买珀斯市场上价格最低的17%的房源——也就是价格在50.5万澳元以下的房产。

这一比例较一年前的25%显著下滑，更远低于2021至2022年期间64%的峰值水平。

ReaGroup经济学家Angus Moore指出，可负担性持续恶化的主要原因，是珀斯房价的上涨速度远超工资增长。目前，珀斯的房屋与公寓中位价已达到89.9万澳元。

他表示，大多数中等收入家庭想要换购更大或更好的住房，通常需要依赖之前房产的资本增值收益。

Angus Moore

“除非你有其他财富来源作为支撑，否则现在想买房会非常困难，因为普通收入家庭已经难以满足更高贷款额度的审批要求。”Moore补充道。

Moore提到，他所采用的研究方法基于相对保守的假设，但这些参数在跨州和跨时间的研究中均保持一致。

该研究假设中位收入家庭拥有20%的首付，并且每月房贷还款不超过家庭总收入的30%。

尽管住房可负担性大幅下降，PropTrack的研究仍显示，珀斯是澳大利亚所有首府城市中住房最可负担的城市，房贷月供平均仅占家庭收入的26%。

而且，当前情况也并非历史最差。

研究指出，西澳房价与收入比率最糟糕的时期出现在2007至2008年，即全球金融危机（GFC）爆发前夕。

Moore分析称，当时西澳经济因大规模的矿业繁荣而“过热”，但金融危机后，澳大利亚储备银行（RBA）的降息举措在一定程度上缓解了购房压力。

澳洲联储在2008年8月至10月期间累计降息1.25个百分点，到2009年4月，现金利率已降至3%。

在金融危机之后的十多年里，珀斯的住房可负担性持续改善，房价涨幅长期落后于其他州和领地。

尽管近年来当地房价上涨显著，但自2018至2019财年以来，珀斯仍然是全澳住房最可负担的地区，部分原因在于西澳的工资水平相对较高。

PropTrack在报告中总结道：“这一优势很可能会继续吸引购房者进入西澳市场，进而为当地房价提供有力支撑。”