曝澳洲超半数金融顾问无相关大学资历[Migage]

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据澳洲广播公司报道,银行皇家调查委员会了解到,目前金融顾问人数急剧增长,但向监管机构报备相关大学学位证书的从业者却不足一半。

调查委高级法律顾问、御用大律师奥尔(Rowena Orr)在聆讯会上表示,金融顾问人数已从2009年11月的1.8万人增加2.5万人,增长率为41%。

本轮聆讯会期将持续两周,第一名证人是澳洲证券与投资委员会(ASIC)副主席科尔(Peter Kell)。他解释道,金融规划行业是从强制养老金制度实施之前开始发展的,它是从基于佣金的人寿保险行业演变而来,是一个相对较新的行业。从20世纪80年代开始,该行业迅速发展。

科尔指出,与医疗等领域不一样的是,金融规划行业缺乏一个占主导地位的专业人员协会,这或许恰好解释了为什么该行业缺乏统一的专业标准。监管者也将之视为导致某些不良行为(如“拿钱不办事”丑闻)的主要致因。

科尔表示,被质疑的公司大都优先考虑咨询业务的收入而不是客户服务业务。澳洲证券与投资委员会发现,在所有实例中,确保获得收入的系统比确保客户获得服务的系统更加完善。

银行业皇家调查委调查专员海耶(Kenneth Hayne)将金融顾问的3类主要不当行为概括为“销售无能力交付的服务、销售永远不会交付的服务以及销售并没有的服务”。科尔表示,行为不良的金融顾问大多归于第三条,即出售的公司没有的服务。 

奥尔也称,仅35%的金融顾问向澳洲证券与投资委员会报备自己拥有大学学士或以上学位。

据了解,从2019年1月1日起,金融顾问从业人员须满足新的教育背景要求。新入行者必须拥有相关大学学位证书,且必须参加有关考试。现从业顾问需在自2019年起的两年内通过有关考试,在2024年1月1日前必须达到相当于相关大学学位证书标准的水平。新的行业道德规范也将从2020年1月1日正式实施。

奥尔表示,金融咨询行业在2015-16财年的收入或达46亿澳元,行业市场集中度非常高,从收入上看,四大银行跟安保集团(AMP)占据了48%的市场份额,共38%的金融顾问在这5家金融机构中工作。


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