金融领域大公害 金融诈骗“十宗罪”[Migage]

Source

    本文首发于微信公众号:鹿头社。文章内容属作者个人观点,不代表和讯网立场。投资者据此操作,风险请自担。

  金融诈骗犯罪是当前金融领域的一大公害。依法防范和打击金融诈骗犯罪活动,已成为世界各国的共识。上海检察机关已连续五年发布金融检察《白皮书》,就进一步完善上海金融市场的法治秩序、服务金融发展、防范金融风险、维护金融安全提出对策建议。

  浦东新区检察院公诉二处负责辖区内金融、知识产权等经济犯罪的刑事检察工作,是一支专业化办案团队。今年7月,他们结合真实案例,编写了这本《金融诈骗“十宗罪”》普法宣传手册。用通俗易懂的漫画形式与平实语言,揭露近年来常见的金融诈骗伎俩,讲解识别和防范金融诈骗的方法,提高人民群众有效防范金融诈骗的意识与能力。

  金融诈骗“十宗罪”

金融诈骗“十宗罪”
01 检察官提醒:

  犯罪分子假借P2P网贷平台,吸取资金后进入平台账户形成资金池,用于对外放贷、投资等,实为假借P2P之名行非法集资之实,一旦资金链断裂投资人的钱就无法兑付。事实上,真正的P2P平台仅是资金中介,投资者的钱直接匹配给用款人,平台没有资金池。

金融诈骗“十宗罪”
02 检察官提醒:

  犯罪分子参照私募基金有关合同设计私募基金产品,不限投资金额,针对不特定社会公众对外公开宣传销售,吸取资金后用于公司经营或者对外投资等,资金安全难以保障。事实上,私募基金仅针对合格投资人,投资金额不少于100万元,且不得对外公开宣传。

金融诈骗“十宗罪”
03 检察官提醒:

  犯罪分子假借“网上移动商城”,宣称免费购物,以高出市场价10倍价格销售货物给消费者,承诺一定期限内全额返还购物款,或者要求消费者在其帐户内存一定数量一定期限的钱款即免费赠送米、油等物品,事实上是假借销售货物非法集资,以后款还前款,一旦资金出现困难,就不再返还购物款。你看上的是免费的物品,他看上的是你的钱。

金融诈骗“十宗罪”
04 检察官提醒:

  犯罪分子往往宣称“无门槛或低门槛,低风险,高回报,期限灵活”等,销售所谓理财产品,承诺有房产或车辆作为抵押,向社会公众吸取资金,用于对外投资经营等,一旦投资失败,投资者的钱就无法收回。事实上,所谓房产、车辆抵押可能只是个骗局。

金融诈骗“十宗罪”
05 检察官提醒:

  犯罪分子通常对外宣称有工商部门核发的营业执照,让投资者放心投资。事实上,根据法律规定,实际从事吸储、放贷、理财产品和基金发售等金融业务必须取得金融监管部门核发的金融许可证,未经许可从事金融业务均属违法,投资者的权益无法保障。

金融诈骗“十宗罪”
06 检察官提醒:

  犯罪分子为了赢得投资者的信任,常常假借 “旅游考察”等等名义,组织投资者实地考察所谓的投资项目,发放宣传资料,夸大营利前景,制造假象诱骗投资者投资。事实上,所谓投资项目可能根本与其无关。

金融诈骗“十宗罪”
07 检察官提醒:

  犯罪分子为了规避法律,故意在投资合同上不写明“保本保息”,但在对业务员进行培训时,会要求业务员夸大公司实力,口头承诺保本付息,诱使投资人投资。

金融诈骗“十宗罪”
08 检察官提醒:

  犯罪分子常常租赁市中心或金融贸易区高档写字楼,所谓“营销经理”均西装革履,办公场所大气土豪。但“羊毛出在羊身上”,这些用投资者的钱营造的假象,恰恰又成了诱骗投资者的陷阱。

金融诈骗“十宗罪”
09 检察官提醒:

  犯罪分子常常雇佣业务人员选择人员密集区域,接近老年群体,百般殷勤,花言巧语,或者邀请参加推介会,赠送礼品,一步一步诱使投资者上当受骗。

金融诈骗“十宗罪”
10 检察官提醒:

  犯罪分子招录大量业务人员,要求业务员每月都要完成一定的业绩,根据业务逐步提升为副经理、经理等,甚至要求业务员入职时必须带有一定的业务,有的业务员为了完成业绩向自己亲友销售产品,具有更大的欺骗性。(来源:浦东新区检察院)

    文章来源:微信公众号鹿头社
(责任编辑:方凤娇 HF055)

禽养殖两轮大复盘:鸡周期带动投资下一轮[Migage]
黑色产业下半年市场分析 把握金九银十机会[Migage]
余额宝个人限额降至10万 马云这是为了啥[Migage]
我就是不想动脑子 但又想赚钱的典型例子[Migage]
信号已经出现 直接影响到你的钱袋子[Migage]
家庭年入26万 如何优化资产结构[Migage]
韩电视购物中国市场告急 韩媒:萨德惹的祸[Migage]
“毒鸡蛋”事件蔓延欧洲16国 欧盟急挠头[Migage]
乐见俄逐美外交官?特朗普:我只是在讽刺[Migage]
网络安全法实施两月:至少五省份开出罚单[Migage]
Migage News
Migage 6Park
Migage WXC
Migage CNBeta
Migage Yeeyi
Migage TieXue
Migage SinaFiance
Migage Hexun
Migage Fenghuang
Migage XKB
OZbargain
Migage Bloomberg
Migage SMH
Migage YahooTW
洗衣机排水管不能插这里 95%的人都做错了[Migage]
楼市"寄生贷"调查:赎楼贷潜行 高调加杠杆[Migage]
50城土储去化期仅15月[Migage]
12个装修注意事项[Migage]
万科加快新业务布局[Migage]