美国联邦检察官办公室消息称，中国籍男子王照（Zhao Wang，英文名“Oscar”）当地时间在联邦法院认罪，承认其参与了一起涉案金额高达2700万美元（约合人民币近2亿元）的诈骗及洗钱犯罪活动，受害者约2000人，主要为美国老年群体。

据了解，王照是该案的主要被告。该案件共涉及5名被告。根据公开的司法文件，该犯罪团伙通过技术支持诈骗、冒充银行人员、冒充政府机构以及“退款诈骗”等方式，系统性地针对美国老年人实施诈骗。受害者通常会接到陌生来电、电子邮件或弹窗广告，被诱导拨打特定电话号码。

检方指出，这些电话号码实际上连接的是设在印度的诈骗呼叫中心。受害者一旦拨通电话，诈骗人员便通过“社会工程学”手段逐步获取信任。在多起案件中，诈骗人员还诱导受害者下载合法的远程桌面软件，从而远程操控其电脑并实施诈骗。

检方披露，“退款诈骗”是该团伙最常使用的手法之一。诈骗人员谎称受害者因“未授权交易”可获得一笔小额退款，在假装操作退款过程中，故意制造“多退钱款”的假象。

随后，诈骗人员会要求受害者将所谓“多退”的金额通过电汇，或以现金形式通过快递邮寄给指定人员。事实上，受害者并未收到任何退款，寄出的全部都是自己的资金。

调查显示，受害者被要求将大额现金通过快递寄往美国境内的指定地址，而这些收件人正是包括王照在内的犯罪成员。

当受害者被诱导邮寄现金时，王照会向其印度同伙提供虚假姓名及可接收快递的零售门店地址。这些信息随后被转告给受害者。待现金寄出后，王照及其同伙使用伪造身份证件领取包裹。

在认罪协议中，王照承认伪造身份证件系由其本人获取并提供给同伙，同时还负责统筹协调相关行动，并招募他人（包括其他被告）参与诈骗活动。

执法部门确认，在2021年至2023年约两年时间内，该团伙在全美范围内诈骗了超过2000名老年受害者，累计经济损失超过2700万美元。

王照还承认，在获取诈骗所得后，他与同伙利用加密货币将资金洗至境外。

司法文件显示，王照通常在同伙每日收取现金包裹后集中接收资金，并与境外同伙联系，对方提供加密货币钱包地址，由王照完成转账操作。王照从诈骗所得中抽取最高约18%的分成，其余资金则通过加密货币转移给境外同伙。

此外，王照还承认使用诈骗所得支付同伙报酬，并购买伪造身份证件，以维持和扩大诈骗活动。

该案5名被告于2024年6月被联邦大陪审团起诉。2024年8月，联邦执法机构展开全国范围收网行动，王照随后在内华达州拉斯维加斯被捕。

法院已安排王照于2026年4月3日上午9时接受量刑听证，主审法官为美国联邦地区法官罗伯特·胡伊（Robert S. Huie）。本案由联邦助理检察官凯文·莫赫塔里（Kevin Mokhtari）负责起诉。