澳新银行（ANZ）的一位客户近日称，因拒绝配合完成“了解你的客户”（Know Your Customer）问卷调查，其银行账户遭到冻结。

此事由 TikTok 用户 @auroracrystalsbyambre 分享。她表示，自己在拒绝填写 ANZ 用于核实客户身份与资料的调查后，账户被锁定。“他们以为可以随意冻结我的钱？那我就每天去 ATM 取款。”她在视频中称，“银行冻结我的账户，仅仅因为我不愿配合那个‘了解你的客户’调查。”

她随后联系银行，账户虽被暂时解冻，但仅限七天临时使用，前提仍是完成调查——而她再次拒绝。

据报道，此类调查是 ANZ 用于确认客户身份与信息真实性的常规流程。

（图片来源：《每日邮报》）

ANZ 方面解释，此举旨在保护客户免受诈骗与金融犯罪侵害。

该行在其官网上写道：“即使您的个人信息没有任何变更，我们仍必须定期与您确认这些信息。”

这名女子继续说：“我认为，如果你不照他们说的去做，他们就能阻止你使用自己的钱，这是不对的。”

“这让我想起‘只要戴上口罩就没问题’、‘只要扫二维码就没问题’、‘只要用洗手液就没问题’、‘只要打疫苗就没问题’，但这些都没能真正解决问题。”

“我不喜欢他们这样控制我的资金，我完全无法使用自己的钱。”

（图片来源：《每日邮报》）

当ANZ终于同意让她重获7天的资金使用权时，她说自己已将资金转到另一个账户，以便取现。

“我想我需要把银行账户的资金上限设为500澳元，这样我就不会再次完全失去资金使用权。”

“当初，我的信息是被充分核实了才开的户，也使用账户5年之久，现在他们随时能‘冻结’我的钱？这不可以。”

报道称，Know Your Customer调查适用于所有客户，与开户时长无关。

此事在网络上引发广泛讨论。许多澳洲网友迅速指出，此类调查实际上是在保护客户免受诈骗侵害。

一人评论道：“我不明白，这样做是为了保护你啊。”

另一人补充说：“所有银行都必须依法这样做，这可以防止不法分子（诈骗者）持有或操作银行账户，以免让诈骗所得资金在系统内流动……从本质上说，这是为了保护你和你的钱。”

在澳洲，受监管机构必须实施Know Your Customer调查，以确保遵守法规并避免处罚。

该调查可以帮助企业识别洗钱风险，同时维护金融体系的完整性。

然而，视频中的女子对银行或政府的初衷并不在意。她表示：“我已经厌倦了政府所谓‘为你好、保护你’的做法。”

也有部分人认为ANZ冻结该女子账户属越权行为。

其中一人表示：“一收到那封邮件，我就立刻注销了账户。他们没资格问客户那些问题。”

另一人表示：“我也在澳洲国民银行（NAB）遇到过同样的情况，而我已经是他们20多年的客户。”

还有人指出：“所有银行和金融机构都必须这么做，这是联邦政府的规定。”

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