一名前国民银行（NAB）及联邦银行（CBA）员工，以及其担任房贷经纪人的妻子被警方逮捕并起诉。

两人涉嫌协助一个金融犯罪集团实施总额超过4000万澳元的诈骗，而该集团被指从澳洲多家大型银行骗取数亿澳元资金。

34岁的Huy Tin Nguyen和35岁的妻子Thu Huong Nguyen被指协助著名的“Penthouse Syndicate”建立横跨悉尼的豪华房地产版图。

警方称，该集团涉嫌通过腐败银行职员、房贷经纪人、律师、房地产中介及开发商组成的网络，对澳大利亚金融机构实施系统性诈骗和洗钱，被认为可能是澳洲历史上规模最大的诈骗及洗钱集团之一。

周二上午，负责调查的金融犯罪调查组探员在Wentworth Point住所将两人逮捕。

此次逮捕被视为对“Penthouse Syndicate”调查的重要进展。此前已有报道称，该集团涉嫌利用银行内部人员，从NAB骗取超过1.5亿澳元贷款。

多名涉嫌收受贿赂、明知贷款存在欺诈仍予以批准的NAB员工已遭解雇，目前仍在接受调查。

警方称，Huy Tin Nguyen拄着拐杖、带着自己的腊肠犬离开公寓时被带走。

他被控：参与犯罪集团；19项以欺骗方式非法获取经济利益罪。相关指控涉及总额约3100万澳元的房贷及商业贷款诈骗。

这名34岁男子曾在金融及贷款经纪行业担任业务发展经理，目前已被拒绝保释，并于周三在Burwood地方法院出庭。

其妻子Thu Huong Nguyen被控：参与犯罪集团；3项以欺骗方式非法获取经济利益；1项企图以欺骗方式非法获取经济利益。涉及金额接近1300万澳元。

她同样被拒绝保释，并与丈夫一同出庭。

根据其LinkedIn资料显示，Huy Tin Nguyen曾于2017年2月至2021年4月在NAB担任商业银行经理。

随后进入联邦银行工作至2023年3月。联邦银行在内部调查确认其存在不当行为后将其解雇。

警方强调，目前针对他的刑事指控并不涉及其任职银行期间的行为，而是指控其利用对银行内部流程和系统的了解，在离职后协助犯罪集团实施诈骗。

调查人员称，Huy Tin Nguyen与集团三名核心人物Bing“Michael”Li、Anya Phan、Andrew W Hu共同实施犯罪。

根据法庭文件，该诈骗集团于2024年4月至2025年7月期间，通过14笔虚假住房贷款申请，从NAB骗取超过7500万澳元。

其中，Michael Li于去年7月在Barangaroo的Crown住宅塔楼顶层公寓内被高调逮捕，预计未来还将面临更多诈骗指控。

警方披露，在与核心成员的聊天群中，Huy Tin Nguyen使用代号“T nike”。

警方称，该团伙还在2024年8月至2025年6月期间，通过15笔虚假商业贷款骗取NAB近1500万澳元。

此外，他们还曾试图骗取总价值720万澳元的商业贷款和住房贷款，但未成功。

Li、Phan和Hu目前均面临涉及数百万澳元诈骗及洗钱指控，尚未认罪。

警方指出，Huy Tin Nguyen与Andrew Hu（另一名前NAB和联邦银行员工、房贷经纪人）利用对NAB内部流程和算法机制的熟悉，寻找漏洞实施诈骗。

两人还涉嫌管理一个不断轮换的房贷经纪人网络，以规避监管和调查，通过这些渠道递交虚假贷款申请。

警方称，Huy Tin Nguyen还与集团成员Ibnu Pratama合作。该人已于2024年12月离开澳大利亚，目前因涉及数百万澳元诈骗仍遭通缉。

调查还指出，Thu Huong Nguyen通过其公司HTN Finance Pty Ltd协助安排数百万澳元虚假住房贷款。

她曾担任一笔贷款经纪人，协助诈骗集团于去年2月购买Dover Heights一套双拼住宅中的一半，交易金额接近1300万澳元。

另一名前NAB员工Timotius Donny Sungkar（去年已被起诉）负责审批该贷款。

诈骗集团成员Anya Phan此前曾居住在该物业，随后又通过其公司Phan Holding Group Pty Ltd于去年6月以1375万澳元买下另一半产权。

截至目前，警方已起诉包括Nguyen夫妇在内共27名涉嫌诈骗的集团成员。

新州犯罪委员会已冻结价值9500万澳元资产，包括：

房产、汽车、现金、珠宝、名表及奢侈品和设计师商品

金融犯罪调查组指挥官Gordon Arbinja表示：“这些腐败的内部人员正在破坏澳大利亚贷款体系的完整性。如果没有他们参与，如此规模的诈骗根本不可能发生。”

Nguyen夫妇将被继续羁押至本周五，届时预计将申请保释。