澳媒报道，墨尔本42岁的华人会计师男子（Qi Gao，英文名Andy）3月末时被捕，之后获得保释，需要7月在治安法庭出庭。

这涉及今年早些时候爆出的30亿澳元"问题房贷"（已查出有问题的数额），多家银行受害（尤其是联邦银行）。

他是该案中首个被逮捕的人，被指控“明知处理超过10万澳元犯罪所得”及“为犯罪组织利益实施可公诉的协助”等罪名，被指参与一个涉及非法烟草、毒品走私及针对澳洲受害者的本地诈骗网络。

Gao曾在澳洲一家大型会计师事务所工作10年，后于2018年创立会计事务所PGY Accounting + Business Solutions，专门为私人客户提供财富积累服务，并协助中小企业扩张，是CPA Australia及Institute of Public Accountants的成员。

他属于“贷款推荐源”，曾介绍贷款客户给房贷经纪人，再由后者向银行提交贷款申请，从中赚取佣金。

该链条里，用AI生成工资单，银行流水，用壳公司，以及包装出来的收入结构比比皆是，可能涉及众多中介，贷款经纪人，律师，会计师，帮着将“漂亮的资料”整理好送去给银行审批。

经过各银行对贷款账目的深入调查，金融犯罪监管机构澳洲交易报告与分析中心（Austrac）已锁定一批小型公司和个人。

此案的波及面可能很广，影响深远，还将要调查不少时间，那些已批复的贷款，前途未卜。