上海天玑科技股份有限公司（证券代码：300245，简称"天玑科技"）近日发布公告，披露了公司使用部分闲置自有资金进行现金管理的最新进展。公司于2026年3月2日向上海浦东发展银行漕河泾支行投入1000万元购买结构性存款产品，加上此前已赎回的1000万元产品，年内累计在该行操作两笔结构性存款业务，总金额达2000万元。
本次现金管理具体情况
公告显示，公司本次新增的现金管理产品为"26JG3063期（月月滚利承接款B）利多多公司稳利人民币对公结构性存款"，产品类型为保本浮动收益型，投资金额1000万元，预期年化收益率分为0.7%、1.8%或2%三档，产品期限自2026年3月2日至2026年3月31日。
| 序号 | 银行 | 产品名称 | 产品类型 | 金额 (万元) | 预期年化收益率 | 实际年化收益率 | 起始日 | 到期日 | 备注 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 上海浦东发展银行股份有限公司漕河泾支行 | 26JG3032期（月月滚利特供款B）利多多公司稳利人民币对公结构性存款 | 保本浮动收益型 | 10,000 | 0.7% 或 1.8% 或 2% | 1.8% | 20260202 | 20260228 | 已赎回 |
| 2 | 上海浦东发展银行股份有限公司漕河泾支行 | 26JG3063期（月月滚利承接款B）利多多公司稳利人民币对公结构性存款 | 保本浮动收益型 | 10,000 | 0.7% 或 1.8% 或 2% | - | 20260302 | 20260331 |
值得注意的是，公司于2026年2月2日购买的同类型产品（26JG3032期）已在2月28日到期赎回，实际年化收益率达到1.8%，处于预期收益区间的中间水平。
年度现金管理累计投入超4.8亿元
根据公告披露，自2025年1月1日至本公告发布日，天玑科技已累计进行17笔现金管理操作，涉及中信银行、上海浦东发展银行、交通银行等多家银行的结构性存款产品，累计投资金额达48000万元。其中15笔已完成赎回，目前仍有2笔共计2000万元的产品尚未到期，未超过公司股东大会批准的20000万元额度上限。
| 序号 | 银行 | 产品名称 | 产品类型 | 金额 (万元) | 预期年化收益率 | 起始日 | 到期日 | 备注 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 中信银行股份有限公司上海分行 | 共赢慧信汇率挂钩人民币结构性存款07791期 | 保本浮动收益型 | 2,000 | 1.05%或2.25% | 20250104 | 20250127 | 已赎回 |
| 2 | 中信银行股份有限公司上海分行 | 共赢慧信汇率挂钩人民币结构性存款07785期 | 保本浮动收益型 | 5,000 | 1.05%或2.28% | 20250104 | 20250305 | 已赎回 |
| 3 | 上海浦东发展银行股份有限公司漕河泾支行 | 利多多公司稳利25JG3172期(1个月早鸟款)人民币对公结构性存款 | 保本浮动收益型 | 5,000 | 0.85%或2%或2.2% | 20250427 | 20250527 | 已赎回 |
| 4 | 上海浦东发展银行股份有限公司漕河泾支行 | 利多多公司稳利25JG3218期(月月滚利特供款A)人民币对公结构性存款 | 保本浮动收益型 | 3,000 | 0.7%或2.25%或2.45% | 20250603 | 20250630 | 已赎回 |
| 5 | 上海浦东发展银行股份有限公司漕河泾支行 | 利多多公司稳利25JG3278期(1个月看涨网点专属)人民币对公结构性存款 | 保本浮动收益型 | 3,000 | 0.7%或1.8%或2% | 20250704 | 20250804 | 已赎回 |
| 6 | 上海浦东发展银行股份有限公司漕河泾支行 | 公司稳利25JG3330期(1个月早鸟款)人民币对公结构性存款 | 保本浮动收益型 | 3,000 | 0.7%或1.75%或1.95% | 20250811 | 20250911 | 已赎回 |
| 7 | 上海浦东发展银行股份有限公司漕河泾支行 | 利多多公司稳利25JG4195期(滚动发行)人民币对公结构性存款 | 保本浮动收益型 | 10,000 | 0.7%或1.5%或1.7% | 20251209 | 20251216 | 已赎回 |
| 8 | 上海浦东发展银行股份有限公司漕河泾支行 | 利多多公司稳利25JG4216期(滚动发行)人民币对公结构性存款 | 保本浮动收益型 | 10,000 | 0.7%或1.55%或1.75% | 20251217 | 20251231 | 已赎回 |
| 9 | 上海浦东发展银行股份有限公司漕河泾支行 | 利多多公司稳利25JG4246期(滚动发行)人民币对公结构性存款 | 保本浮动收益型 | 10,000 | 0.7%或1.5%或1.7% | 20260104 | 20260112 | 已赎回 |
| 10 | 上海浦东发展银行股份有限公司青浦支行 | 利多多公司稳利26JG3006期(3个月早鸟款)人民币对公结构性存款 | 保本浮动收益型 | 3,000 | 0.7%或1.7%或1.9% | 20260112 | 20260413 | |
| 11 | 交通银行股份有限公司上海漕河泾支行 | 交通银行蕴通财富定期型结构性存款63天(挂钩汇率看跌) | 保本浮动收益型 | 3,000 | 0.65%或1.5%或1.7% | 20260112 | 20260316 | |
| 12 | 上海浦东发展银行股份有限公司漕河泾支行 | 利多多公司稳利26JG3014期(滚动发行)人民币对公结构性存款 | 保本浮动收益型 | 10,000 | 0.7%或1.5%或1.7% | 20260113 | 20260120 | 已赎回 |
| 13 | 上海浦东发展银行股份有限公司漕河泾支行 | 利多多公司稳利26JG3021期(滚动发行)人民币对公结构性存款 | 保本浮动收益型 | 10,000 | 0.7%或1.5%或1.7% | 20260121 | 20260130 | 已赎回 |
| 14 | 中信银行股份有限公司漕河泾支行 | 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款A26927期 | 保本浮动收益型 | 2,000 | 1%或1.6%或2% | 20260122 | 20260422 | |
| 15 | 中信银行股份有限公司上海分行 | 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款A27959期 | 保本浮动收益型 | 2,000 | 1%或1.6%或2% | 20260201 | 20260506 | |
| 16 | 上海浦东发展银行股份有限公司漕河泾支行 | 利多多公司稳利26JG3032期(月月滚利特供款B)人民币对公结构性存款 | 保本浮动收益型 | 10,000 | 0.7%或1.8%或2% | 20260202 | 20260228 | 已赎回 |
| 17 | 上海浦东发展银行股份有限公司漕河泾支行 | 利多多公司稳利26JG3063期(月月滚利承接款B)人民币对公结构性存款 | 保本浮动收益型 | 10,000 | 0.7%或1.8%或2% | 20260302 | 20260331 |
风险控制与资金管理策略
天玑科技表示，公司购买的理财产品均为保本浮动收益型，属于低风险投资品种。为控制风险，公司建立了严格的风险控制措施，包括：确保投资不影响日常经营、持续跟踪投资产品投向及项目进展、审计部定期审计监督、独立董事监督检查等。
公司强调，使用闲置自有资金进行现金管理是在确保不影响公司日常经营并有效控制风险的前提下实施的，目的是提高资金使用效率，进一步增加公司收益，符合全体股东的利益。
根据2025年5月29日公司2024年年度股东大会决议，公司可在12个月内使用不超过20000万元的闲置自有资金进行现金管理，投资安全性高、流动性好的保本型理财产品，额度可循环滚动使用。截至本公告披露日，公司尚未到期的现金管理余额为20000万元，未超过上述授权额度。
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