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来源：券业行家
来自湖南省住建厅的官方通报，点名有着天津国资背景的渤海银行。而这家港股上市商业银行的关联方渤海证券，正是IPO的关键时刻。
隔空喊话擅自行动
3月28日，湖南省住房和城乡建设厅（简称：湖南住建厅）官网，公开发布了这份《关于渤海银行股份有限公司擅自拨付商品房预售资金的通报》。
点开来看，这份用词严厉的官方文件，署名湖南省房地产工作协调机制办公室（湖南省住房和城乡建设厅代章），为向各市州房地产协调机制办公室的发函。内容如下：
作为公文典范，定性明确，直指渤海银行株洲分行作为株洲市商品房预售资金监管合作银行，以及恒大株洲誉苑、北大资源株洲天池等项目商品房预售资金监管银行，违反《株洲市新建商品房预售资金监管办法》及相关协议，未经株洲市商品房预售资金监管机构同意，擅自划扣恒大誉苑、北大资源天池项目重点监管资金，导致项目复工复产资金不足，房屋逾期难交付，引发房屋买受人频繁信访投诉，给社会稳定带来极大的不利影响。
湖南住建厅表示，已督促株洲市住房和城乡建设局对渤海银行株洲分行进行了约谈警示，并下达书面整改通知书，责令其返还擅自划扣的商品房预售监管资金，但一直没有整改到位。
为此，湖南住建厅要求各商品房预售资金监管机构暂停与渤海银行及其所辖基层经营单位的商品房预售资金监管合作。同时，建议相关部门和单位慎重选择渤海银行及其所辖基层经营单位作为住房公积金、物业维修基金等资金的存储银行，有效防范风险。
并没有预售购房经验的行家，第一感觉是，这是因为涉及“皮带哥”的“烂尾”么？
监管机构刷屏罚单
公开信息显示，渤海银行股份有限公司（简称：渤海银行）成立于2005年12月，是最年轻的全国性股份制商业银行，同时也是首家总部位于天津的全国性股份制商业银行。
2020年7月16日，渤海银行（09668.HK）在港股敲钟上市，至今未满三年。
就在半个月前的3月13日，中国人民银行官网刷屏公示了银罚决字【2023】16-25号行政处罚函：
渤海银行存在多达12项违规——违反存款准备金管理规定；违反账户管理规定；违反清算管理规定；违反人民币反假有关规定；占压财政存款或者资金；违反国库科目设置和使用规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；违反征信安全管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。
为此，央行对渤海银行处以警告，没收违法所得106.99万元，并处罚款1，589.49万元，合计罚没金额约为1，696万元。包括金融科技事业部、消费金融事业部、风险管理部、内控合规部、信用卡事业部、信息科技部、营运部等部门共9名负责人，也分别被警告和罚款，金额从1万元至8.2万元不等。
今年2月，银保监会对渤海银行连下两份罚单。
因小微企业贷款风险分类不准确；小微企业贷款资金被挪用于购买理财产品；将银行员工、公务员等个人商用房贷款计入普惠型个体工商户或小微企业主贷款统计口径等案由，合计罚款1，660万元。
因风险加权资产计算不准确；流动性风险指标计算不准确；全部关联度计算不准确；未准确反映信用风险信息等案由，合计罚款860万元。
天津国资股东背景
公开信息显示，渤海银行的股东方包括天津泰达投资控股有限公司（简称：泰达控股）、渣打银行（香港）有限公司（简称：渣打香港）、中海集团投资有限公司（简称：中海投资）、国家开发投资公司（简称：国投集团）、中国宝武钢铁集团有限公司（简称：中国宝武）、泛海实业股份有限公司（简称：泛海实业）、天津商汇投资（控股）有限公司 （简称：天津商投）等。
渤海银行在2022年上半年报中披露，公司“无控股股东、实控人”。不过，持股20.34%的第一大股东泰达控股，为天津国资背景。渤海银行披露，按照银保监口径，泰达控股及其关联方授信净额为125.78亿元，这一数值与按照香港联交所口径统计一致。
正是这个名字，近期还出现在渤海证券的招股书中！
渤海证券关联机构
据渤海证券签署于2023年2月23日的招股书，天津市泰达国际控股（集团）有限公司（简称：泰达国际）为其控股股东，泰达控股为间接控股股东，天津国资委为实控人。
具体来看，泰达国际目前持有渤海证券26.96%的股份；泰达控股持有泰达国际53%的股份，通过泰达股份间接持有渤海证券13.07%的股份；同时，泰达控股通过泰达国际、渤海国资、渤海津镕、天津纺织和天纺投资，合计间接持有渤海证券36.80%的股份。
除泰达国际之外，渤海证券招股书列示了泰达控股旗下33家一级子公司，最低的一家持股比例为25%。而泰达控股所持渤海银行的股份为20.34%，这可能是未将渤海银行作为泰达控股旗下子公司进行披露的原因。
翻遍渤海证券招股书，渤海银行包括全称简称对应表在内，仅出现了六次。
由泰达国际提名的董事崔雪松先生，在2020年1月至2022年3月期间任渤海银行董事，2020年6月至今任渤海证券董事。也就是说，2020年上半年的大部分时间，他在渤海银行和渤海证券同时担任董事。
另外三次均涉及“关联”方。
2019年，2020年，2021年和2022上半年，渤海证券向关联方渤海银行天津分行支付业务及管理费。
2019年和2020年，渤海证券与渤海银行的关联方资金往来，仅有银行存款项目。
因前述银行存款，渤海证券从渤海银行处获得了利息收入，2021年这一数值已不足50元。
然而，渤海证券将渤海银行纳入关联方，却并没有提及与渤海银行，渤海银行与泰达控股的关联是什么？
行家只能猜测，这可能来自渤海银行与泰达控股的股权关系；也可能是因为崔雪松先生在两家机构担任董事。对这一疑问，行家也不确定是否能获得解答。
刚刚进入问询阶段
再来说说渤海证券的IPO进展。
自全面注册制实行以来，此前排队待审的券商相继完成了平移。来自上交所的注册进度显示，3月17日，由光大证券（维权）保荐，渤海证券率先进入问询阶段。
据招股书披露，渤海证券在2021年总资产、净资产和净资本排名行业第37、32和29位；营业收入排名第38位，净利润排名第27位。证券投资收入排名第14位；资产管理业务规模排名第30位。
渤海证券据此表示，公司具有主板“大盘蓝筹”特色，业务模式成熟、经营业绩稳定、规模较大、具有行业代表性，符合主板定位要求。
2022年上半年，渤海证券营业收入6.02亿元，相当于2021年全年的20.02%；归母净利润1.96亿元，相当于2021年全年的10.87%。
由于招股书中业绩数据截至2022年上半年末。2022年全年业绩的发布，或许还需时日。
那么，本次关联方渤海银行的重大事件，是否会波及渤海证券的IPO呢？
责任编辑：杨红卜