新规今年生效

澳洲房地产市场长期以来被认为是洗钱的重灾区。

而随着一项即将于今年7月1日生效的新规落地，

房地产行业的从业者将被要求在打击金融犯罪方面扮演更关键的角色。

根据这项名为 “第二阶段改革”（tranche 2 reforms）的新规：

房地产交易中买卖双方需提供身份证明信息，

例如全名、住址、出生日期以及如驾照、护照等有效身份证件。

若地产中介在交易过程中产生可疑行为的怀疑，

还需向金融犯罪监管机构AUSTRAC递交 “可疑事项报告” 。

新州房地产协会主席Thomas McGlynn表示：

从今年7月起，地产中介将被要求在交易前对客户进行详尽身份核查，

就像你去开通手机账户或租车时要提供详细信息一样。

地产中介将向客户提问，以更好地了解其背景及房产所有权结构。

此次改革是对AUSTRAC现行反洗钱法规的扩展，目的是让澳洲与包括新西兰在内的其他国家保持一致。

澳洲的银行和金融机构早已受到类似规定约束，

但长期以来，地产中介、律师及会计师等专业服务提供者一直未被纳入监管范围。

金融咨询公司KordaMentha金融犯罪部门负责人Rachel Waldren指出：

新规将有助于 “补上监管漏洞” 。

不过她也强调：

大多数参与房地产交易的人士都与犯罪活动无关。

尽管如此，房地产仍是犯罪组织偏爱的洗钱渠道。

据警方数据显示：

自2020年以来，冻结的涉案资产总值高达12亿澳元，其中约三分之二为房产资产。

AUSTRAC副行政总裁Katie Miller指出：

与其他洗钱渠道不同，房地产不仅可以掩盖资金来源，还可能在房价上涨中获利。

Miller说：

新规实施后，买卖双方与地产中介的互动方式不会发生太大改变，

除需额外提供信息外，整体流程仍相对一致。

对于一些更复杂的交易，例如涉及信托结构或公司名下交易的，

可能会被列为 “高风险” ，需进行额外的审查。

整个交易过程中，从合同交换到成交，

中介和相关人员需持续进行尽职调查，留意任何异常变化。

例如：

如果买家在交易中突然从贷款方式转为全现金支付，就可能触发警报。

Miller举例称：

比如某人突然用现金买了一套800万的Toorak豪宅，

而这个人的背景看起来并不像有这个财力，那中介就应当有所警觉。

为帮助小型企业适应新规，AUSTRAC将发布一系列 “合规启动工具包” 。

Miller表示：

我们理解，对于很多企业来说，反洗钱不是他们的核心业务。

所以我们希望尽量简化合规流程。”

她也强调：

中介的责任仅限于了解客户身份并报告可疑行为，而非阻止交易本身。

Ray White集团的合规经理Shaun Doyle则表示：

虽然反洗钱法规改革影响深远，但整体合规也正成为行业关注重点。

我们的立场是，每家门店都应指定专人负责合规事宜，

不仅限于反洗钱，而是整体合规体系。