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1月15日，2026全球与中国资本市场展望论坛举行，大咖云集，共话AI时代财富新逻辑与资本市场未来。
方正证券财富与机构业务委员会委员、互联网金融研究院行政负责人谢炎阳表示，近期市场回暖行情，实质上是对财富管理机构“客户洞察能力”与“敏捷服务响应体系”的一次压力测试。他认为，服务方式必须实现从“事后应对”向“事中陪伴”乃至“事前预判”的根本转变，这才是摆脱传统“靠天吃饭”模式、构建持续服务优势的关键。
他进一步介绍，方正证券在财富管理领域的核心优势之一在于投顾业务，该业务长期处于行业前列。公司通过线上线下融合机制，构建起覆盖事前、事中、事后的全周期客户沟通体系。谢炎阳强调，真正的客户服务应实现“千人千面”，例如为高风险偏好客户提供进阶配置建议，为稳健型客户强化止盈策略指导。
为实现这一目标，方正财富管理业务积极推进科技赋能，构建起从客户洞察到敏捷服务的完整逻辑链。在日常服务中，借助数智化工具矩阵与AI应用，公司在行研支持、投资顾问、运营管理及客户服务四个方面实现“四力合一”，不仅精准识别客户需求，也建立起快速响应机制，致力于为客户提供全生命周期的资产管理服务。
在AI技术深刻重塑金融业态的今天，谢炎阳的分享折射出国内财富管理机构正从被动响应向主动陪伴、智能预判转型的新趋势。如何借助技术工具深化客户理解、提升服务时效与个性化水平，已成为行业竞争的新焦点。
责任编辑：常福强