近日，张家港农商银行发布公告称，第八届董事会2026年第一次临时会议审议通过《关于聘任首席合规官的议案》，同意聘任行长吴开为该行首席合规官。无独有偶，就在几天前，中国人保(601319)也宣布，聘任白飞鹏为公司法律总监、首席合规官、首席风险官。

新浪金融研究院梳理发现，自《金融机构合规管理办法》（以下简称“《办法》”）发布以来，已有至少56家金融机构首席合规官获得监管核准，涵盖银行机构、保险公司、理财公司、集团财务公司等。

据悉，《办法》自2025年3月1日起正式施行，为金融机构预留了一年过渡期。随着过渡期日益临近，首席合规官配备行动已进入最后的冲刺阶段。这不仅是满足监管要求的“规定动作”，更标志着中国金融业正从“被动监管遵循”向“主动合规治理”转变。

首席合规官纷纷就位

50余家金融机构配齐合规“带头人”

2024年12月25日，国家金融监督管理总局正式发布《金融机构合规管理办法》，明确要求金融机构应当在机构总部设立首席合规官，且首席合规官应为高级管理人员，接受机构董事长和行长（总经理）直接领导，向董事会负责。

自《办法》发布以来，金融行业掀起首席合规官配置热潮。据新浪金融研究院梳理，截至目前已有至少56家金融机构首席合规官获得监管核准，涵盖银行机构、保险公司、理财公司、集团财务公司等。

银行领域作为金融体系的“主力军”，呈现“大中小机构齐头并进”的落地态势，杨宏、翟壮、周伟等12位首席合规官走马上任。例如，杨宏获批担任华夏银行(600015)首席合规官，成为《办法》出台后银行领域首位获批的首席合规官；始兴大众村镇银行周伟则是新规发布以来首位获批的村镇银行首席合规官。

此外，内蒙古农商银行、吉林农商银行在开业初期便同步获批首席合规官任职资格，将合规管理嵌入机构运营“起点”，赵纲、徐久胜分别出任这两家机构的合规负责人。

保险机构同样积极跟进，13家保险公司顺利完成首席合规官聘任，覆盖财险、寿险、养老险、再保险等细分领域，瑞士再保险一分公司也同步落地。

值得注意的是，中国平安(601318)在合规负责人人选上出现调整：中国平安(601318)第十三届董事会第六次会议聘任副总经理蔡方方兼任首席合规官（合规负责人）；3月26日第十三届董事会第七次会议决议改聘徐菁出任首席合规官。

保险资管领域同样动作频频，5家机构的合规“带头人”任职批复相继落地。仅2025年年末，就有国兴华益保险资管牟联光、荷全保险资管WANG YANG（王阳）的先后获得任职资格核准，其中荷全保险资管实现开业与首席合规官配置同步完成。

理财公司领域的首席合规官布局已形成规模，北银理财、民生理财、法巴农银理财等7家理财公司在《办法》发布后获批配备首席合规官。据悉，在2022年《理财公司内部控制管理办法》后，杭银理财、汇华理财、兴银理财等公司已率先布局，为理财业务的合规运营提供专业支撑。

此外，金租、信托、汽车金融、财务公司等领域也陆续进行合规岗位补位。其中，有着企业集团“内部银行”之称的财务公司成为合规岗位布局的重要群体，13家机构已获得首席合规官任职批复。

合规守门人如何选任？

任职模式、人选来源多元创新

随着首席合规官成为硬性要求，各机构如何选任这位关键的“守门人”，呈现出灵活多元的实践图景。

《办法》明确，金融机构可以根据自身经营情况单独设立首席合规官、合规官，也可以由金融机构的高级管理人员、省级分支机构或者一级分支机构的高级管理人员兼任。首席合规官职务由行长（总经理）兼任的，豁免任职资格条件，不需要取得任职资格许可；由其他高级管理人员兼任的，需要符合《办法》规定的任职条件，并取得任职资格许可。

总体来看，当前金融机构首席合规官的任职模式主要分为“专职专任”与“高管兼任”两种。前者设立独立岗位，专司合规管理；后者则多由副行长、副总经理等高级管理人员兼任。例如，民生银行(600016)首席合规官由现任副行长黄红日兼任；浦银理财的首席合规官由副总经理陈红兼任。

新浪金融研究院注意到，多家金融机构由风险部门负责人兼任首席合规官，例如平安银行(000001)聘任行长助理兼首席风险官吴雷鸣为该行首席合规官；宁波银行(002142)也聘任副行长、风险总监王勇杰为公司首席合规官。在已获批的5家保险资管公司中，荷全保险资管、平安资管、保德信保险资管3家的首席合规官同时兼任首席风险管理执行官，其中荷全保险资管的WANG YANG（王阳）和保德信保险资管的张贵宾还额外兼任副总经理。

在首席合规官的人选来源上，内部提拔与外部引进双线并行。

内部提拔是主流选择，不少首席合规官是由原合规负责人“转岗升级”而来。例如，中国平安首席合规官徐菁此前曾任集团内控管理中心法律合规部副总经理、临时合规负责人等职。

外部引进则侧重填补专业短板或引入跨机构经验。例如汇华理财首席合规官栾雪剑，此前担任广银理财首席合规官，带来跨机构合规管理经验。2025年，上饶银行、江西银行等打破传统选拔模式，面向市场“海选”该岗位。

上饶银行招聘公告中明确，首席合规官人选要求45周岁以下，即“80后”。同时，具有硕士研究生及以上学历，法律及相关专业。从事金融工作八年以上且从事法律合规工作三年以上，或者从事法律合规工作八年以上且从事金融工作三年以上，或者从事金融工作八年以上且取得法律职业资格证书。

江西银行除招聘总行首席合规官外，还同步招聘苏州分行、广州分行合规官各1名，要求应聘者需具备本科及以上学历；从事金融工作八年以上且从事法律合规工作三年以上，或者从事法律合规工作八年以上且从事金融工作三年以上，或者从事金融工作八年以上且取得法律职业资格证书；具有全国性银行省级分行，相当规模以上城商行、农商行或其他金融机构总部中层副职级（含）以上职务相关岗位工作经历；符合省管重点企业中层管理人员正职任职资格。

监管明确合规管理要求

首席合规官撑起风险“防护网”

为何要设立首席合规官这一岗位？国家金融监督管理总局有关司局负责人曾表示，前期，金融机构按照监管要求设置了合规总监、合规负责人、首席合规官等岗位，但具体职责不够明确具体，难以满足合规管理的独立性要求。《办法》顺应合规管理实际，并借鉴国际良好做法，统一相关岗位名称，明确首席合规官和合规官的岗位设置和职责，统筹推进合规管理工作。

《办法》指出，首席合规官的职责包括：一是负责本机构的合规管理工作，组织推动合规管理体系建设，监督合规管理部门和合规岗位的履职情况，组织推动合规规范在机构内严格执行与有效落实；二是推动合规管理的制度建设、合规审查、合规检查与评价、重大合规事件处理、合规考核、问题整改及队伍建设等，确保合规管理工作有序运转；三是按照要求定期向监管机构汇报等。

在金融监管持续趋严的大背景下，首席合规官的岗位价值愈发凸显。在苏商银行特约研究员高政扬看来，这一专职岗位能有效增强合规体系的独立性与权威性，确保业务开展全程符合监管要求。

企业预警通数据显示，2025年，银行业收到6521张罚单，较2024年减少0.81%；罚没金额26.41亿元，较2024年增长44.95%；受罚银行达到1094家，较2024年增加25家；保险业则面临销售行为违规高发的问题，虚构保险中介业务套取费用、违规给予投保人额外利益、销售误导等行为屡禁不止，全年相关罚单近2000张。

“合规管理是风险管理的重要组成部分。”资深金融监管政策专家周毅钦表示，“通过有效的合规管理，可以降低因违规行为导致的监管处罚、声誉损失和经济损失，也可以在一定程度上减少因为不合规经营所导致的信用、市场和流动性等各类风险。”

中国邮政储蓄银行研究员娄飞鹏也指出，金融机构设立首席合规官，明确其岗位设置和职责，有助于更好保障合规管理的独立性，尽早发现和解决合规风险，进一步推动金融机构合规良性运转。

据悉，《办法》自2025年3月1日起正式施行，为金融机构预留了一年过渡期。随着过渡期日益临近，各机构的首席合规官聘任工作进入加速冲刺阶段。

仅2025年12月，就有平安银行、兴业银行(601166)、民生银行、南京银行(601009)、江阴银行(002807)的董事会通过相关聘任首席合规官的议案；月末，瑞丰银行在聘任行长陈钢梁担任首席合规官的同时，同步制定配套《合规管理办法》；中国人保“70后”高管白飞鹏同时出任法律总监、首席合规官等职位。

展望未来，上海金融与法律研究院研究员杨海平认为，商业银行在首席合规官的选拔与培养上或更加强调四方面能力：一是对商业银行主要业务的认知与理解；二是对监管政策、法律法规的解读能力；三是结合监管趋势、业务趋势、技术趋势及银行战略，把握合规导向的实际能力；四是跨条线协调能力。

 

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